东师13春《商法（高起专）》第二次在线作业答案
东师《商法（高起专）》2013春第二次在线作业试卷总分：100 测试时间：--
一、单选题（共10道试题，共30分。）
1.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）以上经验。认定其证券从业资格的标准和管理办法，由国务院证券监督管理机构制定。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 4年
满分：3分
2.被保险人死亡后，下列哪种情形不能使保险金作为被保险人的遗产进行处理。（）
A. 没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的
B. 受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的
C. 受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的
D. 受益人年龄未满18周岁的
满分：3分
3.重复保险是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与（）以上保险人订立保险合同，且保险金额总和超过保险价值的保险。
A. 一个
B. 两个
C. 三个
D. 四个
满分：3分
4.不属于票据行为的成立要件有()。
A. 票据记载
B. 票据签章
C. 票据交付
D. 票据提示
满分：3分
5.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。
A. 25%
B. 30%
C. 50%
D. 70%
满分：3分
6.在支票上记载（），其本身无效但不影响票据的效力。
A. 付款地
B. 付款日期
C. 承兑
D. 收款人的名称或姓名
满分：3分
7.根据证券法律制度的规定，为上市公司发行新股出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该上市公司的股票。该法定期间为()。
A. 自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后5日内
B. 上市公司股票承销期内和期满后6个月内
C. 自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承销期满后6个月内
D. 自接受上市公司委托之日起至出具审计报告后6个月内
满分：3分
8.保险公司应当按照其注册资本总额的（）提取保证金，存入国务院保险监督管理机构指定的银行，除公司清算时用于清偿债务外，不得动用。
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 40%
满分：3分
9.根据《票据法》的规定，银行本票自出票之日起，付款期限最长为（）。
A. 1个月
B. 2个月
C. 6个月
D. 9个月
满分：3分
10.证券公司变更下列哪些事项时不必经过国务院证券监督管理机构批准：
A. 变更业务范围或者注册资本
B. 变更持有5%以上股权的股东
C. 实际控制人
D. 变更公司章程中的一般条款
满分：3分
二、多选题（共10道试题，共30分。）
1.保险的要素包括以下哪些()。
A. 危险的存在
B. 大多数人的参与
C. 损失补偿
D. 获利性
满分：3分
2.下列行为中，属于损害客户利益的欺诈行为有()。
A. 以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格的行为
B. 未经客户同意，借客户的名义买卖证券
C. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
D. 违背客户的委托为其买卖证券
满分：3分
3.2005年5月，甲上市公司从事高速公路的建设，拟申请发行可转换公司债券，乙证券公司对该公司进行调查了解后，发现的下列事实中，构成发行可转换公司债券障碍的有
A. 2000年因发生操纵市场的重大违法行为而被查处
B. 截至2005年4月底，净资产为32000万元，在本次申请发行可转换公司债券之前，累计债券余额为14400万元
C. 经注册会计师核验，其扣除非经常性损益后，最近3个会计年度的净资产利润率平均值为8％
D. 2004年3月，委托丙证券公司理财资金3000万元，在2004年的年度报告以及以往披露的信息中未予说明，构成信息披露的重大遗漏
满分：3分
4.票据提示包括()。
A. 提示承兑
B. 提示背书
C. 提示付款
D. 提示保付
满分：3分
5.汇票追索权的被追索人应当包括()。
A. 出票人
B. 承兑人
C. 背书人
D. 保证人
满分：3分
6.根据《证券法》的规定，在下列选项中，属于股份有限公司申请股票上市应当符合的条件有()。
A. 公司股本总额不少于人民币5000万元
B. 公司股本总额超过人民币2亿元的，公开发行股份的比例为10%以上
C. 公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
D. 股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
满分：3分
7.公司申请其公司债券上市交易的法定条件有()。
A. 公司债券的期限在一年以上
B. 公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
C. 持有公司债券10000元以上的在1000人以上
D. 公司申请其债券上市时符合法定的公司债券发行条件
满分：3分
8.本票上未记载下列事项之一的，本票无效()。
A. 表明“本票”字样
B. 无条件支付的承诺
C. 付款地
D. 出票地
满分：3分
9.当保险事故发生后，有关的当事人行为的以下判断，哪些符合保险法的规定()
A. 投保人、被保险人或者受益人在提出请求赔偿或者给付保险金时，应当提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明和资料
B. 受益人可以不用提供证明材料，只凭保险合同的规定就可索赔
C. 保险人依据保险合同的约定，认为有关的证明或者资料不完整的，应当及时一次性通知投保人、被保险人或者受益人补充提供
D. 投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人。
满分：3分
10.下列选项中，属于保险合同部分无效的情形的有()。
A. 保险人未向投保人说明免责条款的
B. 投保人未向保险人履行如实告知义务的
C. 保险金额超过保险价值的
D. 保险金额低于保险价值的
E. 投保人对保险标的不具有保险利益的
满分：3分
三、判断题（共20道试题，共40分。）
1.票据伪造人若没有在票据上签署自己的真实姓名，就不需要承担任何责任。
A. 错误
B. 正确
2.证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。
A. 错误
B. 正确
3.非依法发行的证券，不得买卖。
A. 错误
B. 正确
4.发行人向国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门报送的证券发行申请文件，必须真实、准确、完整。
A. 错误
B. 正确
5.汇票的保证是指票据债务人以外的人，为担保特定票据债务人票据债务的履行，以负担同一内容的票据债务为目的所为的一种具有独立性的附属票据行为
A. 错误
B. 正确
6.保险合同成立后，投保人在任何情况下都可以随时解除保险合同。
A. 错误
B. 正确
7.本票的出票人资格必须由中国人民银行审定。
A. 错误
B. 正确
8.变更票据上的金额的，属于票据的伪造，不属于票据的变造。
A. 错误
B. 正确
9.人身保险的被保险人因第三人的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的，保险人向被保险人或者受益人给付保险金后，享有向第三者追索的权利。
A. 错误
B. 正确
10.追索权是指汇票到期不获付款或期前不获承兑、或者有其他法定原因出现时，持票人在履行了保全手续后，向其前手请求偿还汇票金额、利息及费用的一种票据上的权利。
A. 错误
B. 正确
11.在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的6个月内不得转让。
A. 错误
B. 正确
12.在人身保险中，被保险人因第三者的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的，保人给付保险金后，不得向第三者追偿，被保险人和受益人则有权向第三者追偿。
A. 错误
B. 正确
13.再保险也称分保，指保险公司将其所承担的保险责任的一部分或全部分散给其他保险公司承担的保险业务。
A. 错误
B. 正确
14.保险金额低于保险价值的，保险人按照保险标的的实际价值承担赔偿责任。
A. 错误
B. 正确
15.货物运输保险合同和运输工具航程保险合同，保险责任开始后，合同当事人不得解除合同。
A. 错误
B. 正确
16.票据贴现是指对未到期票据的买卖行为，也就是说持有未到期票据的人通过卖出票据来得到现款。
A. 错误
B. 正确
17.受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人，投保人、被保险人可以为受益人。
A. 错误
B. 正确
18.我国汇票的出票应基于资金关系而进行，资金关系不存在而签发票据的，出票行为与汇票本身均无效。
A. 错误
B. 正确
19.保险业务由依照本法设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营保险业务。
A. 错误
B. 正确
20.对伪造的票据，伪造人和被伪造人均不负票据上的责任。
A. 错误
B. 正确
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