东财12秋《金融市场学》在线作业一二三答案
东财《金融市场学》在线作业一试卷总分：100 测试时间：--
一、单选题（共15道试题，共60分。）
1.金融市场可分为公开市场和协议市场，下列属于公开市场交易的是（ ）
A. 银行信贷
B. 购买保险
C. 在证券交易所买卖证券
D. 通过经纪人出售未上市的股票
满分：4分
2.双方交换基于浮动利率指数的支付，但息票参照不同的参考利率决定，这是（ ）
A. 基差互换
B. 息票互换
C. 货币互换
D. 抵押互换
满分：4分
3.银行承兑汇票是出票人开出的远期汇票，它以（ ）为付款人
A. 承兑行
B. 出票人
C. 信用证申请人
D. 通知行
满分：4分
4.股票可分为普通股和优先股是依据（ ）划分的。
A. 代表的股东权利
B. 是否享有表决权
C. 是否在股票上记载姓名
D. 有无面值
满分：4分
5.（ ）是以借款人的住宅为保证，确定一个周转信用额度，借款人在贷款限额内根据购买商品和劳务的需要调整贷款额。
A. 住房产权贷款
B. 信用卡
C. 借记卡
D. 住房抵押贷款
满分：4分
6.在期权到期前的任何时间上都可以执行的期权是（ ）
A. 欧式期权
B. 美式期权
C. 英式期权
D. 以上皆不对
满分：4分
7.在（ ）下，是以一单位本币为标准计算出一单位本币等于多少外币，本币的数量是不变的，汇率的变动完全是由外币数量的增减来表示。
A. 间接标价法
B. 直接标价法
C. 交叉标价法
D. 以上皆不对
满分：4分
8.以每单位外国货币值多少单位本国货币来表示外汇价格的标价方法是（ ）
A. 直接标价法
B. 间接标价法
C. 买入汇率
D. 卖出汇率
满分：4分
9.国库券发行时竞争性投标和非竞争性投标的区别在于（ ）
A. 竞争性投标报出认购数量和价格，非竞争性投标只报出认购数量
B. 非竞争性投标报出认购数量和价格，竞争性投标只报出认购数量
C. 竞争性投标报出认购数量和价格，非竞争性投标只报出认购价格
D. 非竞争性投标报出认购数量和价格，竞争性投标只报出认购价格
满分：4分
10.相对购买力平价指出汇率的预期变动率是与本国和外国（ ）差异成比例。
A. 通货膨胀率
B. 价格水平
C. 利率
D. 股指
满分：4分
11.承兑后，银行承兑汇票的第一付款责任人是（ ）
A. 承兑人
B. 出票人
C. 第一背书人
D. 持票人
满分：4分
12.同业拆借市场最早出现在（ ）
A. 美国
B. 英国
C. 中国
D. 香港
满分：4分
13.可转换证券一般同时具有可转换权和可赎回权。这时，这种证券实际上包含了两个期权，即（ ）
A. 投资者的买入看涨期权和发行者的买入看跌期权
B. 投资者的买入看涨期权和发行者的卖出看跌期权
C. 投资者的买入看跌期权和发行者的卖出看跌期权
D. 投资者的买入看跌期权和发行者的买入看涨期权
满分：4分
14.（ ）交易是指买卖双方签订合约，在合约中规定在未来某一时间按约定的金额汇率来交割外汇的交易。
A. 远期外汇
B. 即期外汇
C. 外汇期货
D. 外汇期权
满分：4分
15.可调利率抵押贷款是具有与某个( )相联系的贷款利率的抵押贷款工具。
A. 利率指数
B. 利率
C. 股指
D. 收益率
满分：4分
二、多选题（共10道试题，共40分。）
1.短期国库券的特征有（ ）
A. 违约风险极小
B. 适销性好
C. 流动性强
D. 面额小
E. 收入免税
满分：4分
2.下列属于货币市场的工具有（ ）
A. 股票市场
B. 可转让大额定期存单市场
C. 银行承兑汇票市场
D. 同业拆解市场
E. 国债市场
满分：4分
3.关于短期市政债券，下列说法正确的有（ ）
A. 短期市政债券是由州、城市和地方政府，以及州和地方政府设立的有关当局、区域和机构发行的，以满足暂时性现金需要为目的的短期债券
B. 短期市政债券可以分为普通债券和收入债券
C. 普通类的短期市政债券，其发行明确地受到发行政府税收的支持
D. 收入类的短期市政债券，其发行并得不到发行政府完全的信用担保
E. 收入类的短期市政债券是以某些依赖于该债券提供资金的特定项目所产生的收入为依托
满分：4分
4.在经济和金融体系中中央银行的作用包括（ ）
A. 控制货币供应量
B. 稳定货币与资本市场
C. 金融机构的最后贷款人
D. 维持和改进支付机制
E. 扩大就业
满分：4分
5.一种流动性资产必须具备的特征有（ ）
A. 价格稳定
B. 有较强的市场性
C. 可逆性
D. 高安全性
E. 贮藏性
满分：4分
6.以下属于货币市场的金融工具有（）。
A. 短期国库券
B. 大额可转让定期存单
C. 联邦基金
D. 银行承兑汇票
E. 公司债券
满分：4分
7.保险公司可以通过（ ）形式从资本市场融入资金。
A. 发行股票
B. 发行债券、发行保单
C. 发行存单
D. 发行票据
满分：4分
8.与普通的短期贷款相比，票据贴现具有（ ）特点
A. 普通贷款期末收取利息，票据贴现在期初就扣除利率
B. 普通贷款可以展期，而票据贴现到期即收回
C. 普通贷款的申请人即为银行的直接债务人，而票据贴现的申请人却不是银行的直接债务人
D. 票据的承兑人、出票人、背书人依次附有付款责任
E. 票据贴现融资仅会在工商企业与商业银行之间出现
满分：4分
9.下面哪种金融工具具有支付功能（ ）。
A. 股票
B. 债券
C. 现金
D. 信用卡
E. 旅行支票
满分：4分
10.关于主动负债管理，下列说法正确的有（ ）
A. 资产组合的选择不再受制于已有的负债结构
B. 银行根据期望的资产组合结构来主动构造负债结构
C. 资产结构决定负债结构，负债结构为资产结构服务
D. 银行可以根据自身资产组合的需要决定拟发行的可转让存单的融资总额、期限结构、利率大小等等，以实现主动负债管理
E. 商业银行以发行普通存单作为主要资金来源时，其对负债的管理属于主动负债管理
满分：4分
东财《金融市场学》在线作业二
试卷总分：100 测试时间：--
一、单选题（共15道试题，共60分。）
1.证券评级最早起源于（ ）
A. 美国
B. 英国
C. 日本
D. 中国
满分：4分
2.中期债券的时间期限一般是1年到（）年。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 7
满分：4分
3.下列证券流通市场中，与其他三个不同的是（ ）
A. 证券交易所
B. 店头市场
C. 第三市场
D. 第四市场
满分：4分
4.从股票市场中选取4只股票组成股价指数，4只股票的基期价格分别为5、10、20、40，报告期价格分别为15、20、25、30，则应用简单算数平均法计算的股价指数为( )
A. 175
B. 149.31
C. 100
D. 以上皆不对
满分：4分
5.（ ）是以借款人的住宅为保证，确定一个周转信用额度，借款人在贷款限额内根据购买商品和劳务的需要调整贷款额。
A. 住房产权贷款
B. 信用卡
C. 借记卡
D. 住房抵押贷款
满分：4分
6.（ ）是两个对手之间的合约，合约中双方同意在一段时期之后向另一方支付它们的债务发行的支付流，交换的是不同债务的现金流，而不是交换本金本身，在此类交易中，本金数量是相等的，称为交易的名义本金。
A. 期权
B. 期货
C. 互换
D. 远期
满分：4分
7.（ ）交易是指投资者在未来某个日期按预先指定的价格购买或卖出一项资产的权利。
A. 期权
B. 期货
C. 互换
D. 远期
满分：4分
8.下列哪种效应使得名义利率变化超过通胀率的变化（ ）
A. 财富效应
B. 收入效应
C. 折旧效应
D. 税收效应
满分：4分
9.在期权到期前的任何时间上都可以执行的期权是（ ）
A. 欧式期权
B. 美式期权
C. 英式期权
D. 以上皆不对
满分：4分
10.贷款人或存款者同时对本金和累计利息收取利息，这种计息方法是（ ）
A. 单利法
B. 比例利率法
C. 贴现法
D. 复利法
满分：4分
11.（）教授发表了《通过美国经济跟踪货币流通》标志了资金流量核算的诞生。
A. 柯普兰
B. 凯恩斯
C. 弗里德曼
D. 卢卡斯
满分：4分
12.资金的非中介化称为（ ）
A. 脱媒
B. 直接金融
C. 间接金融
D. 半直接金融
满分：4分
13.某商业银行在央行的准备金存款为6000万，应计缴准备金的各项存款额为4亿，法定准备金率为10.5％。如果该银行将所有的超额准备金按照10％的利率拆放1天，则其获得的拆放利息额为（ ）
A. 0.5万元
B. 1800万元
C. 4200万元
D. 以上皆不对。该银行的存款准备金不足，没有余额可用于拆借。
满分：4分
14.以下说法错误的是（ ）
A. 当市场利率下降时，高息证券的价格会比低息证券价格上涨更快
B. 长期证券一般较短期有更大价格风险
C. 到期日与价格弹性的关系不是线性的
D. 持续期可以直接反映价格弹性与价格风险
满分：4分
15.在我国，存款性金融机构主要是由（ ）进行监管
A. 银监会
B. 保监会
C. 证监会
D. 中国人民银行
满分：4分
二、多选题（共10道试题，共40分。）
1.信息不对称带来的问题有（）。
A. 逆向选择
B. 次品问题
C. 代理问题
D. 以上皆不是
满分：4分
2.债券的承销方式主要有（ ）
A. 代销
B. 余额包销
C. 全额包销
D. 分销
满分：4分
3.下列属于货币市场的工具有（ ）
A. 股票市场
B. 可转让大额定期存单市场
C. 银行承兑汇票市场
D. 同业拆解市场
E. 国债市场
满分：4分
4.远期合约和期货合约的区别有（ ）
A. 期货合约是标准化合约，远期合约是非标准化合约
B. 期货合约在交易所交易，远期合约一般不在交易所交易
C. 期货合约可流通，远期合约一般不可流通
D. 期货合约逐日清算资本损益，远期合约在合约到期日发生资本损益
E. 期货合约交易到期不发生实际交割，远期合约到期一般进行实际交割
满分：4分
5.管制要解决的根本问题是（ ）
A. 银行业本身的问题
B. 因规模经济而带来的竞争不完全的问题
C. 规模经济问题
D. 扩张问题
满分：4分
6.关于看涨期权，正确的说法有（ ）
A. 当市场价格大于协议价格时，看涨期权的买方会选择执行期权
B. 当市场价格大于协议价格时，看涨期权的买方会盈利
C. 看涨期权卖方的最大盈利为期权费
D. 看涨期权卖方的最大亏损为无限大
E. 看涨期权买方的最大亏损为无限大
满分：4分
7.影响金融体系重构的因素有（ ）
A. 人口年龄构成的变化
B. 基本的家庭单位的变化
C. 信息技术的发展
D. 国际市场一体化
满分：4分
8.关于内部收益率，下列说法正确的有（ ）
A. 使投资项目总成本与项目未来预期现金流（NCF）的折现值相等的折现率
B. 衡量公司预期投资项目的年收益
C. 具有最高预期内部收益率的项目为可选项目
D. 提供了一个选择潜在盈利项目的标准
E. 内部收益率大于资金成本的项目才可选
满分：4分
9.以下属于M2的有（ ）。
A. M0
B. M1
C. 大额定期存款
D. 长期回购协议
E. 短期回购协议
满分：4分
10.以下属于直接金融的金融工具有（ ）
A. 股票
B. 债券
C. 银行贷款
D. 商业票据
E. 可转让定期存单
满分：4分
东财《金融市场学》在线作业三
试卷总分：100 测试时间：--
一、单选题（共15道试题，共60分。）
1.只要市场上有管制，并且这个管制已经存在而且在相当长的时间内持续着，那么就意味着管制带来的竞争效率的丧失一定( )管制所带来的其他方面的收益。
A. 大于
B. 小于
C. 无法比较
满分：4分
2.金融市场可分为公开市场和协议市场，下列属于公开市场交易的是（ ）
A. 银行信贷
B. 购买保险
C. 在证券交易所买卖证券
D. 通过经纪人出售未上市的股票
满分：4分
3.下面哪些不是股票的特点（ ）。
A. 投资永久性
B. 收益风险性
C. 决策参与性
D. 收益固定性
满分：4分
4.90天期的国库券按票面面值的96.45％出售，贴现收益率是多少( )
A. 3.55％
B. 96.45％
C. 14.2％
D. 85.8％
满分：4分
5.（ ）交易是指买卖双方签订合约，在合约中规定在未来某一时间按约定的金额汇率来交割外汇的交易。
A. 远期外汇
B. 即期外汇
C. 外汇期货
D. 外汇期权
满分：4分
6.在期权到期前的任何时间上都可以执行的期权是（ ）
A. 欧式期权
B. 美式期权
C. 英式期权
D. 以上皆不对
满分：4分
7.借款人通过银行或者其他金融机构，在债券面值货币所属国以外的国家发行并推销的债券，属于（ ）
A. 外国债券
B. 欧洲债券
C. 美洲债券
D. 以上皆不是
满分：4分
8.可调利率抵押贷款是具有与某个( )相联系的贷款利率的抵押贷款工具。
A. 利率指数
B. 利率
C. 股指
D. 收益率
满分：4分
9.国库券发行时竞争性投标和非竞争性投标的区别在于（ ）
A. 竞争性投标报出认购数量和价格，非竞争性投标只报出认购数量
B. 非竞争性投标报出认购数量和价格，竞争性投标只报出认购数量
C. 竞争性投标报出认购数量和价格，非竞争性投标只报出认购价格
D. 非竞争性投标报出认购数量和价格，竞争性投标只报出认购价格
满分：4分
10.风险证券因违约造成的预期损失＝（ ）
A. 承诺的收益率－预期收益率
B. 预期收益率－承诺的收益率
C. 无风险利率＋违约风险溢价
D. 证券的收益率－无风险利率
满分：4分
11.贷款人或存款者同时对本金和累计利息收取利息，这种计息方法是（ ）
A. 单利法
B. 比例利率法
C. 贴现法
D. 复利法
满分：4分
12.（ ）是以借款人的住宅为保证，确定一个周转信用额度，借款人在贷款限额内根据购买商品和劳务的需要调整贷款额。
A. 住房产权贷款
B. 信用卡
C. 借记卡
D. 住房抵押贷款
满分：4分
13.当中央银行想短期内影响市场利率时，它可以选择以下哪一种公开市场业务类型（ ）
A. 直接交易
B. 回购协议
C. 流走交易
D. 代理操作
满分：4分
14.（）教授发表了《通过美国经济跟踪货币流通》标志了资金流量核算的诞生。
A. 柯普兰
B. 凯恩斯
C. 弗里德曼
D. 卢卡斯
满分：4分
15.名义利率=预期实际利率+通货膨胀率+预期实际利率×通货膨胀率，这是哪一种思想的观点（ ）
A. 费雪效应
B. 哈罗德-凯恩斯效应
C. 财富效应
D. 收入效应
满分：4分
二、多选题（共10道试题，共40分。）
1.贴现收益率的计算存在的特点有（ ）
A. 在折算为年率时，银行贴现收益率使用的是360天
B. 在折算为年率时，银行贴现收益率使用的是365天
C. 使用单利计算法
D. 使用复利计算法
E. 以国库券面值作为初始投资值
F. 以购买价格作为初始投资值
满分：4分
2.下列属于联邦信贷机构的有（ ）
A. 美国的联邦全国抵押协会
B. 联邦住宅贷款银行
C. 农民信贷银行
D. 学生贷款营销协会
E. 联邦存款保险公司
满分：4分
3.下面哪种金融工具具有支付功能（ ）。
A. 股票
B. 债券
C. 现金
D. 信用卡
E. 旅行支票
满分：4分
4.短期国库券的特征有（ ）
A. 违约风险极小
B. 适销性好
C. 流动性强
D. 面额小
E. 收入免税
满分：4分
5.直接融资的局限性在于（ ）
A. 搜寻成本高
B. 交易费用高
C. 资产组合困难
D. 流动性差
E. 有信用中介的介入
满分：4分
6.直接发行与间接发行相比，其特点在于（ ）
A. 节省了中介承销费用，降低了发行成本
B. 一般选择此种发行方式的都为信誉较高、知名度大、拥有众多分支机构且经常性发行债券或票据的大型公司和金融机构
C. 目前大部分公募债券都采用间接方式发行
D. 有中介机构介入
E. 私募发行由于发行范围小，并不采用直接发行
满分：4分
7.金融创新指金融机构为创造机会、追求更大利润而对金融要素进行的重新组合，包括（ ）
A. 金融工具创新
B. 融资方式创新
C. 金融市场创新
D. 支付清算手段创新
E. 金融组织形式创新
满分：4分
8.现汇汇率根据银行的不同汇兑方式可分为（）
A. 电汇汇率
B. 信汇汇率
C. 票汇汇率
D. 现钞汇率
满分：4分
9.影响金融体系重构的因素有（ ）
A. 人口年龄构成的变化
B. 基本的家庭单位的变化
C. 信息技术的发展
D. 国际市场一体化
满分：4分
10.非银行存款性金融机构在美国的类型有（ ）
A. 储贷协会
B. 储蓄银行
C. 信用社
D. 消费者信用机构
E. 保险公司
满分：4分
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