南开12春学期《财务法规》在线作业答案
南开12春学期《财务法规》在线作业一、单选题：
1. 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为4%，则债券债券价格为()。 （满分：2）
A. 100.69
B. 101.52
C. 102.44
D. 103.35
2. 有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明() （满分：2）
A. 法定代表人
B. 公司登记日期
C. 股东的姓名或者名称及住所
D. 公司注册资本
3. 下列各项中与个人信托业务特点不符的是()。 （满分：2）
A. 个人信托目的多样
B. 受托人可以是法人，也可以是个人
C. 都是非营业信托
D.
E. 受托人不仅管理信托财产，而且对受益人承担一定责任
4. 自然人在票据上签章()。 （满分：2）
A. 应当采取签名的形式
B. 应当采取盖章的形式
C. 应当采取签名加盖章的形式
D. 可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式
5. 我国的公司法及证券法所指的"证券转让"是指下列哪一选项的性质？ （满分：2）
A. 证券买卖
B. 证券继承
C. 证券质押
D. 证券借贷
6. 由司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是()。 （满分：2）
A. 法人信托
B. 法定信托
C. 公益信托
D. 他益信托
7. 背书行为有效的是()。 （满分：2）
A. 将汇票金额3万元背书转让2万元
B. 背书时记载不得转让
C. 质押背书的被背书人作转让背书
D. 委托收款背书的被背书人作转让背书
8. 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是()。 （满分：2）
A. 简单收益率在数值上大于时间加权收益率
B. 简单收益率在数值小于时间加权收益率
C. 简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系
D. 简单收益率不会等于时间加权收益率
9. 我国《票据法》的票据品种未包括()。 （满分：2）
A. 人民银行发行的央行票据
B. 银行本票
C. 定额本票
D. 不定额本票
10. 下列有关股份有限公司董事的陈述，错误的是() （满分：2）
A. 每届任期不得超过三年
B. 任期届满可以连选连任
C. 一个股份有限公司最多可有十九位董事董事
D. 在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，无论何种情况下，在改选出的董事就任前，辞职董事也不应再履行其董事职务
11. 开证银行若受理申请人的开证申请，应收取不少于开证金额()的保证金。 （满分：2）
A. 20%
B. 30%
C. 40%
D. 50%
12. 会计从业资格证书年度检查验证制度，一般()进行一次。 （满分：2）
A. 半年
B. 一年
C. 二年
D. 三年
13. 向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？ （满分：2）
A. 3000万元
B. 1500万元
C. 6000万元
D. 5000万元
14. 根据《公司法》，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会提出临时提案 （满分：2）
A. 百分之三
B. 百分之五
C. 百分之十
D. 百分之十五
15. 选项所列()机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力 （满分：2）
A. 税务机关
B. 工商行政管理机关
C. 产品质量监督管理机关
D. 物价管理机关
16. 股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院证券监督管理机构核准？ （满分：2）
A. 发行人与代销的证券公司
B. 发行人与包销的证券公司
C. 发行人与证券交易所
D. 发行人与承销的证券公司
17. 根据我国《证券法》的规定，证券公司能否从事证券自营业务？ （满分：2）
A. 证券公司均可以从事证券自营业务
B. 证券公司均不得从事证券自营业务
C. 证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D. 一部分证券公司可以从事证券自营业务
18. 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失的可能性。 （满分：2）
A. 存款
B. 资产和预期收益
C. 声誉
D. 自有资本金
19. 依据商业银行法，选项所列()是商业银行破产的原因 （满分：2）
A. 严重亏损
B. 资不抵债
C. 不能支付到期债务
D. 因经营管理不善导致严重亏损
20. 蓝天股份公司(上市公司)的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一个是正确的? （满分：2）
A. 质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效
B. 质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效
C. 质押合同自甲取得乙的借款之日生效
D. 质押合同因甲的股票不能设定质押而无效
二、多选题：
1. 下面关于股票种类的论述中正确的有哪些？ （满分：2）
A. 根据票面上及股东名册是否记有股东姓名分为记名股与无记名股
B. 根据股东所享有的权利可分为普通股，优先后配股
C. 根据是否有票面金额公为额面股和无额面股
D. 根据发行的资本范围的不同分为旧股和新股
2. 依我国《担保法》规定，##选项所列 合同 中哪些合同债务人不履行债务的，债权人享有留置权? （满分：2）
A. 保管合同
B. 租赁合同
C. 运输合同
D. 加工承揽合同
3. 1995年10月2日张某向刘某借款2000元，同?时签订了一份质押 合同 ，由张某于1995年10月5日?将一头受胎的母牛作为质物交付给刘某。同年11月8?日母牛产小牛一只。下列表述哪些是正确的? （满分：2）
A. 质押合同生效时间为1995年10月2日
B. 质押合同生效时间为1995年10月5日
C. 小牛应归张某所有
D. 刘某在接受还款前有权占有小牛
4. 持票人可自由选择是否提示承兑的汇票有()。 （满分：2）
A. 定日付款汇票
B. 见票即付汇票
C. 见票后定期付款汇票
D. 出票后定期付款汇票
E. 出票人命令提示承兑的汇票
5. 根据《会计法》的规定，下列各项中，单位出纳人员不得兼任的工作有()。 （满分：2）
A. 稽核
B. 会计档案保管
C. 银行存款日记账登记工作
D. 费用账目登记工作
6. 信托财产独立性体现在()。 （满分：2）
A. 受托人的信托财产应与受托人的固有财产分开
B. 不同委托人的信托财产应该分开，分别核算
C. 信托财产应与委托人的其他财产分开
D. 受托人的信托财产应与受益人的固有财产分开
7. 根据《商业银行法》的规定，下列人员中，哪些不得担任商业银行的高级管理人员() （满分：2）
A. 吴某2000年因贪污罪被提起公诉，但因自首并且重大立功，被免除处罚
B. 李某，金融学博士，因为妻子治疗白血病负债10万元
C. 林某是某公司董事长，2000年决策失误，亏损严重导致该公司破产
D. 蓝某，某大学法学教授，年逾70已退休
8. 根据国家统一的会计制度的规定，单位对外提供 的财务会计报告应当由单位有关人员签字并盖章。下列各项中，应当在单位对外提供的财务会计报告上签字并盖章的有()。 （满分：2）
A. 单位负责人
B. 总会计师
C. 会计机构负责人
D. 单位内部审计人员
9. 乙向甲借款9万元，丙、丁、戊三人为连带保证人，借款期届满，乙无力偿还债务，丙代为偿还了该9万元，则丙取得哪些权利： （满分：2）
A. 可以请求乙偿还9万元
B. 可以请求丁、戊偿还其各自承担3万元
C. 可以先请求乙偿还，不足部分再向丁、戊请求偿还
D. 可以请求丁、戊偿还其各自应承担的3万元，并可同时请求乙偿还3万元
10. 某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有？() （满分：2）
A. 甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月
B. 乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建
C. 丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序
D. 丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销
11. 商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的()。 （满分：2）
A. 用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足
B. 向行长配偶任职的公司发放信用贷款
C. 与关系密切的客户达成代销公司债卷的协议
D. 规定借款人不提供担保的，一律不发放贷款
12. 属于票据债务人的有()。 （满分：2）
A. 出票人
B. 背书人
C. 保证人
D. 承兑人
E. 支票付款人
13. 下列哪些行为属于内幕交易行为？ （满分：2）
A. 内幕人员利用内幕信息买卖证券
B. 内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C. 内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D. 非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
14. 下列各项中，属于《会计法》规定的行政处罚的形式有()。 （满分：2）
A. 罚款
B. 警告
C. 吊销税务登记证
D. 吊销会计从业资格证书
15. 下列关于上市公司收购的说法正确的有哪些？ （满分：2）
A. 上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B. 投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构，证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C. 收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D. 在心购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
16. 根据《商业银行法》，商业银行的资金运用方式包括：() （满分：2）
A. 信贷资产
B. 票据贴现
C. 同业拆放
D. 存放同业
E. 直接投资
17. 国有独资公司股东权由()行使 （满分：2）
A. 由国有独资公司股东会行使
B. 由国家授权投资的机构或国家授权的部门亲自行使
C. 国有独资公司董事会经过授权也可以行使部分股东的职权
D. 国有独资公司监事会行使
18. 在民事信托业务中涉及的民事法律范围包括()。 （满分：2）
A. 劳动法
B. 继承法
C. 保险法
D. 民法
19. 典型的个人信托业务是()。 （满分：2）
A. 投资信托
B. 生前信托
C. 职工持股信托
D. 身后信托
20. 甲、乙于1D5年10月5日签订一借款合同，丙作为担保方在借款合同上签字。合同约定乙的还款日期为19N年2月5日，到期未还由丙对借款本金枷万元承担连带责任。1955年12月1日，甲、乙双方经协商将还款期延至19N年4月5日，并通知丙，丙对此不置可否。19N年5月1日，甲因乙末按期还款而首次要求丙偿还借款本息。根据上述案情，下列关于本案的表述中哪些是正确的? （满分：2）
A. 由于丙对延期还款未置可否，故丙不再承担保证责任
B. 就保证范围而言，丙对本金的 利息 不承担保证责任
C. 合同根据约定的保证条款，甲应该先向乙主张权利后才能向丙主张权利
D. 设丙不同意变更还款期，则甲向丙主张权利的保证期间止于1996年8月5日
三、判断题：
1. 城市信用合作社、农村信用合作社、邮政企业适用《商业银行法》。 （满分：2）
A. 错误
B. 正确
2. 自股份有限公司成立起三年内，发起人持有的本公司股份不得转让。 （满分：2）
A. 错误
B. 正确
3. 基金管理公司董事会在审议聘请或变更会计师事务所事项时，须经独立董事半数以上同意。 （满分：2）
A. 错误
B. 正确
4. 商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算、结售汇等业务。() （满分：2）
A. 错误
B. 正确
5. 封闭式基金的募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限，目前一般为6个月。 （满分：2）
A. 错误
B. 正确
6. 银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。() （满分：2）
A. 错误
B. 正确
7. 受托人在信托期限内是信托财产法律上的所有者，所以其对信托财产的所有权是无限的。 （满分：2）
A. 错误
B. 正确
8. 上市公司必须依照法律、行政法规的规定，公开公司经营情况、财务状况、公司涉及的重大诉讼等事项。 （满分：2）
A. 错误
B. 正确
9. 有限责任公司股东对股东会职权范围内的事项以书面形式一致表示同意的，可以不召开股东会会议直接作出决定。 （满分：2）
A. 错误
B. 正确
10. 票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍可享有优于前手的权利 （满分：2）
A. 错误
B. 正确
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