东农18秋《金融法》离线作业题目

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发表于 2018-11-18 14:46:37 | 显示全部楼层 |阅读模式
东北农业大学网络教育学院
金融法网上作业题
第一章 金融法的基本范畴
单项选择题
1、解决金融问题最根本的是( )
A、完善金融法律法规?? B、加强对金融的宏观调控管理C、建立现代金融体系?? D、搞好国民经济
2、金融活动涉及的三要素中不包括( )
A、金融主体?? B、金融行为?? C、金融客体?? D、金融体系
3、根据金融工具的有效期限进行划分,金融工具不包括( )。
A、长期金融工具?? B、无限期金融工具?? C、不定期金融工具?? D、短期金融工具
4、我国金融法的调整对象是国内的( )和金融管理关系。
A、金融关系?? B、金融交易关系?? C、金融交易法律关系?? D、金融法律关系
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多项选择题
1、中国的金融形势总的来说是好的,但是长期以来积累的一些金融风险因素也已逐步暴露,其主要表现有( )
A、企业与银行之间存在大量债权债务,使得银行不良资产比例偏高
B、银行等金融机构大量发生的违法、违规操作行为
C、股票市场、房地产市场中的过度投机现象
D、各种破坏金融管理秩序的犯罪
2、金融风险的原因错综复杂,其危害性也极大,主要表现在( )
A、导致货币贬值,引发通货膨胀,妨碍国民经济发展和人民生活水平的提高
B、阻碍经济体制改革和政治体制改革的进程
C、影响范围大,易产生连锁反应,使经济动荡不定
D、影响国家的安全和社会的稳定
3、金融法的调整对象包括( )。
A、金融组织关系?? B、金融交易关系? C、金融调控关系?? D、金融监管关系
4、金融交易的主体包括( )。
A、筹资者? B、存款人? C、投资者? D、金融机构
5、按范围和区域划分,金融市场包括( )。
A、国内金融市场?? B、国际金融市场?? C、区域性金融市场? D、黄金市场
6、按资金借贷期限划分,金融市场包括()。
A、资本市场?? B、长期资金借贷市场?? C、黄金市场?? D、短期资金借贷市场
7、按交易的对象划分,金融市场包括( )。
A、货币市场?? B、资本市场?? C、外汇市场?? D、黄金市场
8、根据性质的不同,金融关系具体可以分为( )。
A、金融组织关系?? B、金融交易关系?? C、金融调控关系?? D、金融监管关系
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名词解释
1、金融法
2、金融关系
3、金融法律责任
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简答题
1、简述金融的功能。
2、简述金融法的作用。
3、简述金融法的基本原则。
4、简述确认金融法律责任的依据
5、简述我国金融法的体系结构包括哪些内容。
6、简述金融法律关系。
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论述题
1、论述金融市场的含义与要素。
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第二章 金融体制与金融立法
单项选择题
1、我国金融管理体制几经变动和改革,已经形成以( )为中心,商业银行和其他银行为主体,多种金融机构并存的金融机制。
A、中国人民银行? B、中国银行?? C、中国建设银行?? D、中国农业银行
2、现代金融法是关于金融活动和金融管理的一系列法律、法规组成的法律体系,其以( )为核心。
A、票据法? B、证券法? C、保险法? D、银行法
3、国际金融规则的目标应当是( )
A、维护世界金融安全??????????????? B、建立新的世界金融体制
C、形成公平合理的全球金融监管机制? D、在国际经济金融关系中,维护各国之间权利与义务关系的平衡
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多项选择题
1、1994年我国金融体制进行了一次重大改革,其内容主要有( )
A、中国人民银行专门行使中央银行的职能?????????? B、中国工商银行独立从事工商信贷业务
C、开始对商业银行实行资产负债比例和资产风险管理 D、相继组建了三家政策性银行
2、我国金融体制改革的目标是( )
A、建立在国务院领导下,独立执行货币政策的中央银行宏观调控体系
B、建立政策性金融与商业性金融相分离,以国有商业银行为主体,多种金融体机构并存的金融组织体系
C、建立与金融体制改革相配套的完善的金融法律体系
D、建立统一开放,有序竞争,严格开放的金融市场体系
3、金融政策即货币政策是所有主权国家实行宏观调控的重要手段之一,其目标是( )
A、防范和化解金融风险?????????????????????????? B、抑制通货膨胀
C、保持货币币值的稳定决以此促进经济增长??? D、提高金融的效益
4、我国金融体制改革的目标是( )。
A、建立在国务院领导下,独立执行货币政策的中央银行宏观调控体系
B、建立政策性金融与商业性金融相分离,以国有商业银行为主体,多种金融体机构并存的金融组织体系
C、建立与金融体制改革相配套的完善的金融法律体系
D、建立统一开放,有序竞争,严格开放的金融市场体系
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名词解释
1、金融体制
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简答题
1、简述计划经济条件下的金融体制。
2、简述社会主义市场经济条件下的金融体制的构成。
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论述题
1、试论我国金融体制改革的主要内容。
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第三章 中央银行法律制度
单项选择题
1、我国金融管理体制几经变动和改革,已经形成以( )为中心,商业银行和其他银行为主体,多种金融机构并存的金融机制。
A、中国人民银行? B、中国银行?? C、中国建设银行? D、中国农业银行
2、现代金融法是关于金融活动和金融管理的一系列法律、法规组成的法律体系,其以( )为核心。
A、票据法?? B、证券法?? C、保险法?? D、银行法
3、下列关于中国人民银行执行货币政策的表述哪个是正确的?(? )
A、中国人民银行在全国人民代表大会领导下独立执行货币政策
B、中国人民银行在全国人民代表大会领导下与国家财政部共同执行货币政策
C、中国人民银行在国务院领导下独立执行货币政策
D、中国人民银行在国务院领导下与国家财政部共同执行货币政策
4、在我国,金融调控的主体是( )
A、全国人民代表大会??? B、全国人民代表大会常务委员会
C、中国人民银行??????? D、中国银行业监督管理委员会
5、《中国人民银行法》中明文规定的金融调控目标是( )
A、稳定货币与经济增长?? B、充分就业?? C、防范和化解金融风险?? D、国际收支平衡
6、以下不属于中国人民银行分支机构职责范围的是( )
A、金融监督管理? B、经理国库? C、外汇管理?? D、制定、执行货币政策
7、金融政策即货币政策是所有主权国家实行宏观调控的重要手段之一,其目标是( )。
A、防范和化解金融风险
B、抑制通货膨胀?? C、保持货币币值稳定,并以此促进经济增长??? D、提高金融的效益
8、货币政策的制定者和执行者是( )
A、中国人民银行?? B、保监会?? C、证监会?? D、银行业监督管理委员会
9、下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是( )
A、人民法院? B、检察院?? C、财政部?? D、税务部门
10、国家将人民币的发行权授予( )
A、中国人民银行?? B、国有商业银行? ?C、国家财政部?? D、货币政策委员会
11、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的( )
A、决策机构?? B、管理机构?? C、监督机构?? D、咨询议事机构
12、下列单位中有权冻结、扣划单位存款账户的是( )
A、技术监督局?? B、外汇管理局?? C、工商行政管理局?? D、海关
13、属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是( )
A、中国人民银行副行长?? B、财政部部长?? C、国家外汇管理局局长?? D、发改委主任
14、货币政策委员会的组成委员有几名( )
A、11名?? B、10名?? C、9名?? D、8名
15、中国人民银行授权( )公布人民币汇率。
A、中国工商银行?? B、中国银行?? C、中国农业银行? D、中国外汇交易中心
16、人民币的具体发行由中国人民银行设置的( )来办理。
A、支行?? B、业务库??? C、发行库?? D、执行库
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多项选择题
1、中央银行为实现其货币政策目标,最常使用的三种手段是( )。
A、存款准备金? B、再贴现?? C、同业拆借? D、公开市场业务
2、以下属于选择性货币政策工具的有( )
A、直接和间接信用控制?? B、消费信用控制?? C、不动产信用控制? D、证券市场信用控制
3、在以抑制通货膨胀作为宏观调控首要任务的形势下,中央银行应当采取的措施主要包括( )
A、发型货币应当坚持经济发行的原则??? B、实行适度从紧的货币政策,保持人民币币值稳定
C、加强金融监管职能????????????????? D、充分运用多种货币政策工具,调节货币供应量
4、中国人民银行是我国现金管理的主管部门,以下行为违反《现金管理暂行条例》情形的是()
A、甲单位的出差人员随身携带1200元差旅费
B、乙单位自行保留了相当于该单位20天日常零星开支的现金库存
C、丙单位从其当天的现金收入中拿出200元用于支付给工作人员的个人劳务报酬
D、丁单位取出20万元现金来支付本单位职工的工资
5、为保证货币政策的科学性和权威性,我国对货币政策的决定权在法律上规定了一整套工作流程,其设计是()。
A、中国人民银行在国务院领导下制定和执行货币政策??
B、中央政府拥有货币的最终决定权
C、中国人民银行设立货币政策委员会
D、中国人民银行应当向全国人大常委会提出有关货币政策情况和金融监督情况的工作报告
6、下列我国中央银行的公共服务中,属于中央银行进行宏观调控的传统货币政策工具的是( )。
A、要求金融机构交存存款准备金?? B、为金融机构办理再贴现
C、向商业银行提供贷款?????????? D、开展公开市场业务
7、中央银行开展公开市场业务需要具备哪些条件( )。
A、有较大的自主管理权?? B、有足够的调控能力
C、有比较发达的金融市场 D、有比较宽松的外汇管理体制
8、中国人民银行对资产与负债的比例设定的一条警戒线,其意义在于( )。
A、有利于商业银行的稳定经营?? B、有利于保障商业银行抵御外界经济动荡干扰的能力
C、有利于保障存款人的利益???? D、有利于中央银行对商业银行实施监督管理
9、下列关于中央银行分支机构地位的表述,错误的是( )
A、中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,具有独立的地位
B、中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,不具有独立的地位
C、分支机构可以自行任命行长
D、分支机构的日常工作由其行长统一领导
10、中国人民银行能从事的业务有()
A、公开市场业务??? B、向政府财政透支??? C、经理国库?? D、再贴现
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名词解释
1、中央银行
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简答题
1、简述中国人民银行三大职能。
2、简述中国人民银行现行的金融监督管理权。
3、简述《中国人民银行法》第4条规定的中国人民银行的13项职责。
4、简述我国中国人民银行的法律禁止的业务。
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第四章 商业银行法律制度
单项选择题
1、商业银行因吊销经营许可证被撤消的,( )应当依法及时组织成立清算组,进行清算,按照清算计划及时偿还存款本金及利息等债务。
A、人民法院??? ??B、工商行政管理机关??? C、国务院银行业监督管理机构???? ?D、银行和债权人
2、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。
A、1亿元? B、5亿元????? C、10亿元 ??????D、50亿元
3、商业银行同业拆借的时间最长不得超过( )个月。
A、1???????? B、2????????????? C、3???????????? D、4
4、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行破产清算时的财产分配适用下列哪一种顺序?( )
A、清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用,个人储蓄存款的本金和利息
B、清算费用,个人储蓄存款的本金和利息,所欠职工工资和劳动保险费用
C、个人储蓄存款的本金和利息,清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用
D、所欠职工工资和劳动保险费用,清算费用,个人储蓄存款的本金和利息
5、根据《商业银行法》的规定,商业银行法有下列变更事项之一的,应当报经国务院银行业监督管理机构批准,否则该变更不发生法律效力。作为银行的法律顾问,你认为下列哪些事项是银行的自主权,无须报经国务院银行业监督管理机构批准?( )
A、变更银行注册名称、变更注册资本??????????? B、变更银行总行和分支机构所在地
C、变更持有资本总额或者股份总额4%的股东???? D、调整义务范围、修改银行章程
6、根据我国商业银行法的规定,商业银行在我国境内可以直接投资于下列哪些主体?( )
A、信托投资公司? B、综合类证券公司?? C、商业银行? D、国际贸易公司
7、根据我国《商业银行法》的规定,商业银行在为个人办理储蓄存款业务时,应当遵循商业银行法规定的原则,你认为下列事项哪个不属于商业银行法规定的原则?( )
A、存款自愿?? B、取款自由?? C、拒绝任何单位个人的查询?? D、存款有息
8、依据《商业银行法》,选项所列哪一项是商业银行破产的原因?( )
A、严重亏损?? B、资不抵债? C、不能支付到期债务?? D、因经营管理不善导致严重亏损
9、下列选项中哪一项不符合《商业银行法》的规定?( )
A、商业银行发放贷款应以担保为主?? B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定
C、商业银行对关系人不能发放贷款?? D、商业银行可以发放短期、中期和长期贷款
10、按照我国《商业银行法》的规定,需要设立监事会的商业银行为( )。
A、所有商业银行? B、国有独资商业银行?? C、中外合资商业银行? D、外贸商业银行
11、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或股票,应当自取得之日起( )内予以处分。
A、一年?? B、两年?? C、六个月?? D、三个月
12、根据《商业银行法》的规定,下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的?( )
A、商业银行既可以是国有独资银行,也可以是非国有的股份制银行
B、商业银行是依照《商业银行法》而非《公司法》设立的
C、经国务院银行业监督管理机构批准成立的商业银行的分支机构依法独立承担民事责任
D、商业银行只能被接管而不能破产
13、被国际货币基金组织称之为“存款货币银行”的是( )
A、商业银行?? B、中央银行? C、政策性银行? D、信用合作社
14、依据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的?( )
A、商业银行的注册资本应当是实缴资本
B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1 亿元人民币
C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构
D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的,人民银行吊销其经营许可证
15、关于商业银行贷款法律制度,下列哪一选项是错误的?( )
A、商业银行贷款应当实行审贷分离、分级审批的制度
B、商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限,自行确定贷款利率
C、商业银行贷款,应当遵守资本充足率不得低于百分之八的规定
D、商业银行贷款,应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查
16、根据《商业银行法》的规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款。下列哪一类人属于该规定所指的关系人?( )
A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属
B、与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员
C、商业银行的上级主管部门的负责人及其近亲属
D、商业银行的客户企业的董事、监事和高级管理人员
17、根据商业银行法的规定,下列说法正确的是:(? )
A、对单位存款、个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人的查询,但法律、行政法规另有规定的除外
B、商业银行贷款,应当实行审贷分离、分级审批的制度
C、商业银行贷款,借款人应当提供担保,法律不允许商业银行发放信用贷款
D、商业银行不得向关系人发放贷款
18、商业银行的证券业务限于( )。
A、股票业务? B、金融期货业务?? C、可转换公司债券业务?? D、国债业务
19、商业银行出现下列哪种情形,国务院银行业监督管理机构可对其行使吊销经营许可证的权力?( )
A、自取得营业许可证之日起无正当理由超过6个月未开业的
B、自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月未开业的
C、开业后自行停业累计达1年的
D、开业后自行停业累计达6个月的
20、为保证商业银行的资产安全和经营安全,《商业银行法》对商业银行的投资业务和资产负债比例的管理通常有比较严格的规定。以下某商业银行的行为中,符合法律规定的有:(? ) A
A、投资购买自用的办公大楼???????????? B、投资50万元,成为经营塑胶的A公司的大股东之一
C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例为20%??? D、对A公司的贷款余额占到银行资本余额的15%
21、被国际货币基金组织称之为“存款货币银行”的是( )。
A、商业银行?? B、中央银行? ??C、政策性银行? D、信用合作社
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多项选择题
1、某商业银行因不能支付到期债务,经国务院银行业监督管理机构同意,由人民法院依法宣告其破产,在财产分配中,某公民提出自己的存款应当优先受到清偿。请问其储蓄存款的本金和利息可以优先于下列哪些项目受偿?( )
A、清算费用?? B、所欠职工工资和劳动保险费用?? C、企业的存款?? D、所欠税款
2、商业银行违反《商业银行法》规定的,国务院银行业监督管理机构可以禁止以下哪些人员一定期限直至终身从事银行业工作( )。
A、直接负责的董事?? B、商业银行的行长 ?C、其他直接负责的人员? D、商业银行的监事
3、依据《商业银行法》,下列关于分支机构的表述哪些是正确的?( )
A、商业银行可以在境内外设立分支机构
B、商业银行的分支机构没有法人资格
C、商业银行的分支机构的设立必须经过国务院银行业监督管理机构批准
D、商业银行的分支机构自取得经营许可证之日起6个月未开业的,国务院银行业监督管理机构可以吊销其经营许可证
4、下列表述中符合《商业银行法》规定的是( )。
A、商业银行的经营范围由商业银行章程规定,报国务院银行业监督管理机构批准
B、未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事商业银行业务
C、变更持有商业银行资本总额或者股份总额10%以上的股东应当报国务院银行业监督管理机构批准
D、商业银行不得支付到期债务,经国务院银行业监督管理机构同意,由人民法院依法宣告其破产
5、商业银行用于同业拆借的拆出资金限于( )。
A、归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金??? B、留足备付金
C、交足存款准备金??????????????????????????? D、留足当月到期的偿债资金
6、下列关于银行分支机构的正确表述有:( )
A、商业银行分支机构不具有法人资格
B、商业银行分支机构有法人资格
C、商业银行分支机构不能承担民事责任
D、商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担
7、某商业银行发放的下列贷款,哪些应计入不良贷款?( )
A、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期,现银行同意其延展还款期1个月
B、乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期,2004年7月该项目因资金短缺而停建
C、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期,2004年7月该公司已进入破产清算程序
D、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款,现已按规定以呆账准备金予以冲销
8、为防范和化解金融风险,商业银行法中明确规定商业银行以( )为经营原则。
A、稳定性?? B、效益性?? C、安全性?? D、流动性
9、现代商业银行与早期银行相比,除继续履行早期银行“一存一贷”的业务职能外,发生了许多重大的变化,主要表现在( )
A、利率标准由政府根据国家产业政策和经济发展需要进行调控
B、信用功能扩大,除存款贷款外,还发行金融债券,代理办理国债业务,提供信用证服务及金融担保
C、社会服务领域拓宽
D、创造存款货币
10、商业银行的结算方式和结算工具有哪些?( )
A、票据?? B、信用证与信用卡?? C、同行拆借?? D、托收承付
11、以下各项中,哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定?( )
A、借款人不提供担保的,一律不予贷款
B、不得向关系人发放信用贷款和担保贷款
C、贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
D、对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%
12、下列商业银行同业拆借的行为,哪些违反了法律规定?( )
A、约定拆借期限为6个月??????????????????? B、用拆入资金发放房地产开发项目贷款
C、拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金? D、将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要
13、与《企业破产法》的规定相比较,《商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊之处?( )
A、仅以不能清偿到期债务为破产原因??????????????? B、破产宣告前须经国务院银行业监督管理机构同意
C、清算组成员须包括国务院银行业监督管理机构的人员D、破产清算时应优先支付个人储蓄存款的本息
14、商业银行发放贷款的条件是( )。
A、借款人必须提供担保?????? B、必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
C、必须订立书面借款合同???? D、期限不能超过20年
15、商业银行是依照商业银行法和公司法的规定设立的从事( )等业务的法人。
A、吸收公众存款?? B、发放贷款?? C、办理结算?? D、执行货币政策
16、根据我国商业银行法的规定,商业银行可以根据市场形势的需要,自行决定信贷资产业务,但是由于防范金融风险的要求,不得向关系人发放下列哪些贷款?( )
A、比市场同类贷款利率低的优惠贷款?? B、期限超过5年的长期贷款
C、无须借款人提供担保的信用贷款???? D、非国家计划内项目的外汇贷款
17、丁公司是由甲银行行长投资成立的,甲银行向丁公司提供了一笔300万元的贷款用于尚未获得批准的房产项目建设,并且没有要求丁公司提供担保。甲银行的行为违反了( )。
A、银行不能向关系人发放贷款的规定????? B、银行不能向未取得批准的建设项目发放贷款的规定
C、银行不能向关系人发放信用贷款的规定? D、银行一次贷款的金额不能超过200万元的规定
18、某商业银行因经营管理不善而被关闭,国务院银行业监督管理机构可能采取下列何种方式进行处理( )。
A、追加资本金?? B、直接进入清算程序?? C、托管?? D、接管
19、甲公司与银行签订借款合同,约定甲公司以自有的流光大厦作为抵押,贷款8000万元。双方办理抵押手续后,银行发放了贷款。现甲公司在流光大厦的土地上新建一幢溢彩楼。有关本案中房地产抵押借款合同的下列说法哪些是正确的?( )
A、甲公司不履行债务时,银行有权将流光大厦单独拍卖,并由所得价款优先受偿
B、甲公司在流光大厦的土地上新建的溢彩楼不是抵押财产
C、甲公司不按期还款时,银行可以将流光大厦和溢彩楼一同拍卖,但只能由流光大厦拍卖所得的价款优先受偿
D、溢彩楼是在建工程,依照法律规定,不得设置抵押,也不得拍卖转让
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名词解释
1、商业银行
2、商业银行法
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简答题
1、根据《商业银行法》的规定,商业银行经营过程中应遵循哪些原则?
2、商业银行在我国境内不得进行哪些投资活动?
3、简述商业银行设立的条件。
4、根据《商业银行法》的规定,哪些情况下不得担任商业银行的董事、高级管理人员。
5、商业银行有哪些变更事项的,应当经国务院银行业监督管理机构批准。
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案例题
1、2001年4月,甲商业银行因行使对某公司的抵押权而折价800万元取得作为抵押物的一幢大楼,过户手续已经办理完毕。2003年9月,该银行将大楼以900万元的价格出售给乙公司。见房地产业利润丰厚,该银行立刻斥资5000万元收购了丙房地产股份公司的51%的股份,成为其第一大股东。同时,证券市场正处于牛市,该银行为获取高额收益,也将1亿元资金投入股市。
??? 请结合《商业银行法》的有关规定,指出上述案例中甲商业银行的违法之处。
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2、A市发展银行系股份制的全国性银行,实有资产20亿元人民币。为了开展、开拓业务,发展银行的业务员曹某将目光投向本市的光明实业总公司。曹某向光明实业总公司总经理康某暗示,如果康愿意在发展银行开户存款,将对康有益。康某当即提出想要购买发展银行的股票。曹某答应回去与行长商议此事。后经曹某与行长商议决定将发展银行的第二大股东江某所持的3亿元股票转让给康某,康也答应如能如愿将在发展银行开户存款5亿元。双方即如约履诺,A市发展银行自行说服江某将3亿元的股票转让给康某,康也在发展银行开立了光明实业公司的账户,存款5亿元。为了报答康某,发展银行购买了光明实业总公司的上市的股票100万股共500万元,并暗中送给康1万元的“辛苦费”。在1999 年11月3日,康某又在发展银行开立个人账户一个,存入公司的流动资金50万元。后来国务院银行业监督管理机构对A市发展银行进行检查时,发现了许多违法行为,并给予其罚款等处分。
??? 问题:发展银行的作法违反了哪些法律规定?
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3、甲市某机械生产企业在一周内分三次从同一商业银行设在该市的三家支行各获得200万元、300万元、400万元的贷款,并从该银行设在乙市的分行再获得100万元贷款。这些贷款到期后经商业银行多次催还,均无着落,该商业银行诉至法院。经查,这些贷款中的一半已被该企业投资于房地产,另一半则转贷给房地产公司,以牟取高额利息,现因房地产不景气,资金无法收回。商业银行在发放贷款时,也未要求该企业提供任何担保,贷款手续亦由各分、支行行长一手办理,也未按规定向有关机构报备贷款情况。
根据上面案情,请回答:
(l)借款企业存在哪些违法行为?
(2)商业银行在发放贷款时存在哪些违法行为?
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第五章 银行业监管法律制度
单项选择题
1、根据我国《银行业监督管理法》的规定,在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象?( )
A、农村信用合作社?? B、财务公司?? C、信托投资公司?? D、证券公司
2、以下关于国务院银行业监督管理机构的说法,哪个是正确的( )。
A、国务院银行业监督管理机构的派出机构受国务院银行业监督管理机构及其所在地政府的领导和管理
B、国务院银行业监督管理机构对所有金融机构的董事、监事实行任职资格管理
C、申请设立银行业金融机构时,国务院银行业监督管理机构无需对持有资本总额或股份总额达到规定比例以上的股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查
D、国务院银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起三个月内,对银行业金融机构的变更、终止做出批准或不批准的书面决定
3、以下说法,正确的是( )。
A、在商业银行的撤消清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,在直接负责的董事出境将对国家利益造成重大损失的情况下,可以直接阻止其出境
B、经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,银行业监督管理机构可以直接查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户
C、在撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事可以直接禁止其转移]转让财产或者对其财产设定其他权利
D、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的工作人员及关联行为人,经银行业监督管理机构负责人批准,可以直接予以冻结账户
4、关于国务院银行业监督管理机构依法通过接管组织对商业银行实施的接管,以下哪些说法是正确的?( )
A、接管的实质是暂停被接管人管理层的经营管理权
B、被接管的商业银行的债权债务关系因接管而发生变化
C、被接管的商业银行在接管前的债权债务关系由接管组织负责
D、被接管的商业银行在接管期间的债权债务关系由接管组织负责
5、在下列哪一种情况下,国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管?( )
A、擅自开办新业务?? B、重大违约行为?? C、已经或可能发生信用危机?? D、严重违法经营
6、某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时,发现该行有巨额非法票据承兑,可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定,应当立即向下列何人报告?( )
A、该省人民政府主管金融工作的负责人 ???B、国务院主管金融工作的负责人
C、中国人民银行负责人 ?????????????????D、国务院银行业监督管理机构负责人
7、以下哪项属于国务院银行业监督管理机构的监管职责范围()。
A、对银行业市场实施准入管制
B、自主制定银行业金融机构的审慎经营规则
C、对银行业自律组织的活动进行指导和监督,银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构备案
D、对银行业金融机构所有股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查
8、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,不可以采取下列哪些措施进行现场检查?( )
A、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
B、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
C、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
D、要求该银行工作人员就该银行的业务活动的重大事项作出说明
9、接管是金融监管部门为了挽救发生重大危机或者即将发生重大危机的商业银行所采取的一种行政措施。如果作为某商业银行的法律顾问,你认为下列对商业银行接管终止的哪项表述是不正确的?( )
A、接管期限届满,国务院银行业监督管理机构可以根据需要延长接管期限,直至商业银行恢复偿付能力
B、接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满
C、接管决定规定的期限届满前,该商业银行已经恢复正常的经营能力
D、接管期限届满前,该商业银行被合并或者被依法宣告破产
10、以下对《银行业监督管理法》的相关规定理解正确的是:(? )
A、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是中国人民银行
B、对在中国境内设立的财务公司的监督管理,不适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定
C、对银行业金融机构进行接管的权力目前由中国人民银行和国务院银行监督管理机构共同行使
D、国务院银行监督管理机构有权撤销违法经营、经营不善以致严重危害金融秩序、损害公共利益的银行业金融机构
11、银行业金融机构拆入资金的最长期限为( )
A、6个月??? B、1年?? C、18个月??? D、2年
12、我国主管金融市场的政府部门是( )
A、证监会?? B、国家外汇管理局?? C、中国人民银行?? D、银监会
13、接管期限的起算点为( )
A、接管决定之日?? B、接管决定次日??? C、接管决定实施之日?? D、接管决定实施次日
多项选择题
1、以下哪些人不得担任商业银行的高级管理人员?( )
A、赵某,因犯故意伤害罪被剥夺政治权利,执行期满已满6年
B、钱某,曾担任因经营不善破产清算的某公司的董事,对该公司的破产负有个人责任的
C、孙某,走马上任某公司的董事长,第二天得知该公司因违法被吊销营业执照
D、李某,负有于2005年到期的10万元债务
2、国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限对决定不批准应当说明理由的申请事项有:( )
A、银行业金融机构的设立,自收到申请文件之日起6个月内
B、银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种,自收到申请文件之日起6个月内
C、审查董事和高级管理人员的任职资格,自收到申请文件之日起30日内
D、银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种,自收到申请文件之日起3个月内
3、下列哪些机构和人员能够成为承担《银行业监督管理法》规定的法律责任的主体?( )
A、银行业金融机构 ?????????????????????????B、银行业金融机构的高级管理人员
C、非法从事银行业金融业务的非银行金融机构? D、银行业监督管理机构从事监管工作的人员
4、下列哪些方面的情况是银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项?( )
A、财务会计报告??? B、风险管理状况? C、控股股东转让股份? D、董事和高级管理人员的变更
5、下列哪些人员不得担任商业银行的高级管理人员?( )
A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的
B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的
D、个人所负数额较大的债务到期未清偿的
6、下列哪些活动需经国务院银行业监督管理机构批准?( )
A、商业银行的设立???? B、商业银行开办分支机构?? C、商业银行的分立、合并?? D、商业银行的解散
7、商业银行出现信用危机严重影响存款人利益时,可由中央银行对其实行接管。下列有关商业银行接管的表述,哪些符合我国现行法律的规定?( )
A、非经接管程序,商业银行不得解散或破产?? B、实行接管后,商业银行的债权债务由接管组织概括承受
C、接管的期限最长不超过2 年????????????? D、自接管之日起,由接管组织行使商业银行的经营管理权力
8、根据《银行业监督管理法》的规定,国务院银行业监督管理机构应当与下列哪些机构建立监督管理信息共享机制?( )
A、中国人民银行 ????B、国家工商行政管理总局? C、国务院证券监督管理机构 ???D、国务院保险监督管理机构
9、根据我国《商业银行法》、《银行业监督管理法》的相关规定,下列哪些选项是正确的?( )
A、商业银行的组织形式既可以是有限责任公司,也可以是股份有限公司
B、商业银行的设立、变更等应经中国人民银行批准
C、由于商业银行涉及存款人的利益,故商业银行不能通过破产程序而终止
D、中国银监会负责对所有金融机构的监管
10、国务院银行业监督管理机构的从业人员应遵守以下哪几项从业规范( )。
A、不得利用职务便利牟取不正当的利益? B、应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验
C、保守国家秘密????????????????????? D、不在企业中兼任职务
11、以下关于国务院银行业监督管理机构履行监管职责的几项表述,哪些是错误的( )。
A、国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统、分析、评价其风险状况
B、为了不妨碍银行业金融机构的业务活动,国务院银行业监督管理机构对其只进行非现场监管,不进行现场监管
C、由于监管职能的分离,中国人民银行无权就对银行业金融机构进行检查、向国务院银行业监督管理机构提出建议
D、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系、风险预警机制、突发事件报告责任制度、突发事件处置制度和统的统计制度等
12、国务院银行业监督管理机构可以采取以下哪些强制整改措施?( )
A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务??? B、限制分配红利和其他收入
C、责令银行业金融机构裁员????????????????? D、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
13、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以区别不同情形,采取下列哪些补充性制裁措施?( )
A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
B、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
C、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处以一定数额的罚款
D、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
14、根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列哪些措施( )
A、限制资产转让?? B、限制分配红利???? C、责令暂停部分业务??? D、促成机构重组
?
名词解释
1、银行业监管
2、并表监管
?
简答题
1、简述银行业监督管理法的适用范围。
2、简述银行业监管的原则。
3、简述中国银监会的职责。
4、简述银行业监督管理机构的监管措施
?
案例题
1、海南某商业银行2000年开业,它是通过向全国募集股本并兼并了5家信托投资公司而设立的股份制银行,最初经营良好,2005年商业银行发生重大信用危机,不能应付存款人的提款,为保护存款人利益,恢复其正常的经营能力,有关单位决定停止该银行的一切业务活动,成立清算组对该银行进行清算,同时指定中国工商银行托管该行,对境外债务和境内居民储蓄存款本金及合法利息保证支付,其余债务待组织清算后偿付。
??? 根据上面案情,请回答:
??? (l)依照现行法律,对于已经出现或可能出现信用危机的银行应如何处理?
??? (2)商业银行终止的原因有哪些?商业银行终止后有哪些措施保护存款人的利益?
??
?
货币管理法律制度
单项选择题
1、我国外汇担保的审批机关是( )
A、银监会?? B、中国人民银行?? C、财政部?? D、国家外汇管理局
2、现金从发行库发出,进入业务库,称为( )
A、回笼?? B、发行?? C、流通?? D、调拨
3、外汇邮政凭证属于( )
A、外国货币?? B、外币有价证券?? C、外币支付凭证?? D、其他外汇资产
4、一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率是( )
A、存款利率? B、利率?? C、汇率?? D、贷款利率
5、负责对我国外汇储备进行专业化经营的是( )
A、中国投资有限责任公司?? B、中国国际信托投资有限责任公司
C、中国工商银行?????????? D、中国建设银行
6、下列选项中,不属于国际收支中经常发生的交易项目的是( )
A、贸易收支?? B、劳务收支?? C、证券投资?? D、单方面转移
7、决定实行美元本位制的是1944年7月的( )
A、布雷顿森林体系?? B、伦敦会议?? C、布鲁塞尔会议?? D、东京会议
8、我国目前的人民币汇率制度是( )
A、国家严格管理控制?? ???????B、双重汇率
C、单一的、有管理的浮动汇率? D、以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
9、经国务院授权的利率主管机构是( )
A、银监会?? B、中国人民银行?? C、中国银行? D、财政部
10、人民币的法偿性来源于( )的保障。
A、国家法律?? B、国家权力?? C、国家政策?? D、司法
11、残损的人民币由( )负责收回。
A、国家货币委员会?? B、中国人民银行? C、银监会? D、中国农业银行
12、从2007年8月起,境内机构经常项目下的( )实行意愿结汇制。
A、外币收入?? B、外汇收入??? C、外汇支出?? D、外汇结算
13、外汇担保人为非贸易型内资企业的,其净资产与总资产的比例原则上不得低于( )
A、10%?? B、30%??? C、20%??? D、25%
14、我国人民币的汇价采用( )
A、直接标价法?? B、间接标价法?? C、意定标价法?? D、任意标价法
15、1944年7月的布雷顿森林回忆规定了各国货币同( )挂钩。
A、美元?? B、英镑?? C、法郎?? D、马克
16、2007年8月起,境内机构( )下的外汇收入实行意愿结汇制。
A、资本项目?? B、经常项目?? C、外汇项目?? D、经营项目
17、目前人民币在我国( )市场上使用。
A、领陆? B、大陆?? C、领海?? D、主权范围
18、人民币汇价的直接标价法是指( )
A、我国货币和外国货币的利率????? B、我国货币与外国货币的利息
C、以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币,人民币的单位数字不变,外币数额每日调整报出新汇价
D、以100或1万或10万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币,外币的单位数字不变,人民币数额每日调整报出新汇价
?
多项选择题
1、人民币的发行必须遵循()的原则。
A、适当发行?? B、法定发行?? C、高度集中统一发行?? D、经济发行
2、外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产,这些手段和资产包括()。
A、外国货币和外币有价证券?? B、外币支付凭证?? C、特别提款权?? D、欧洲货币单位
3、下列属于外汇管理基本原则的是( )
A、实行国际收支申报制?? ????????????????B、禁止外币在境内流通
C、国家对经常性国际支付转移不予限制???? D、国家对资本项目下的外汇流动不予限制
4、下列行为中属于逃汇行为的是( )
A、未经国家外汇管理局批准,经营外汇业务,或者超越批准经营范围扩大外汇业务的
B、境内机构以高报进口货价等手段多报外汇指出,将隐匿的外汇私自保存的
C、中外合资经营企业少报外汇收入,将隐匿的外汇存放境外的
D、驻外机构及在境外设立的中外合资经营企业的中方,不按国家规定将应当调回的利润留在当地营运或移作他用的
5、下列属于传统套汇行为的是( )
A、直接套汇?? B、代支付套汇??? C、贸易套汇?? D、骗购外汇
6、我国外汇在国际贸易中的作用不包括( )。
A、价值尺度、中介手段? B、信用手段、支付手段 C、储备手段、支付手段?? D、价值尺度、信用手段
7、授权中国外汇交易中心公布人民币汇率的部门不能是( )
A、中国人民银行? B、国务院?? C、外汇管理局?? D、证监会
8、境内机构经常项目使用的外汇,持有效凭证、合同和商业单据向外汇指定银行购汇支付,需要审批的制度是( )
A、外汇支出售汇制?? B、意愿结汇制?? C、强制结汇制?? D、批准结汇制
?
名词解释
1、货币管理法
2、现金管理
3、外汇管理法
4、经常项目
5、资本项目
6、结汇
7、售汇
8、付汇
9、反洗钱
?
简答题
1、简述人民币发行与流通的法律保护
2、外汇的含义与范围。
3、简述金融机构反洗钱工作的原则
4、简述中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责。
?
?
第七章 信托法
单项选择题
1、《中华人民共和国信托法》颁布的时间是( )
A、2000年? B、2001年? C、2002年? D、2003年
2、下列可以作为信托财产或权利的是( )
A、海洛因? B、枪支?? C、亲权? D、股票
3、按信托法律关系的客体划分,信托可分为贸易信托和( )
A、不动产信托? B、公司法人信托? C、公益信托? D、个人信托
4、( )以后,我国的信托业统一由银监会管理。
A、2003年? B、2005年?? C、2007年? D、2008年
5、信托关系中的核心是委托人和受托人之间的( )
A、信任关系?? B、代理关系?? C、契约关系?? D、行纪关系
6、日本的信托公司最早产生于( )
A、1904年?? B、1905年?? C、1906年?? D、1907年
7、2007年1月,信托投资公司正式更名为( )
A、信托管理公司?? B、信托担保公司?? C、信托公司?? D、信托控股公司
?
多项选择题
1、信托按照法律关系客体来划分,可分为( )。
A、贸易信托?? B、金融信托?? C、公益性信托?? D、不动产信托
2、以信托法律关系主体来划分,信托业务可以分为( )
A、个人信托?? B、雇员受益信托?? C、公益信托?? D、公司法人信托
3、《受托人条例》的公布时间是( )
A、1891年?? B、1892年??? C、1893年?? D、1894年
?
名词解释
1、信托??? 2、信托关系??? 3、信托财产??? 4、公益信托
?
简答题
1、简述信托的特征。
2、简述信托的功能
3、简述《信托法》的基本制度
4、简述公益信托具有的特点。
5、信托投资公司的特征。
6、简述信托投资公司的行为限制。
7、简述公益信托主管机构的职权。
?
论述题
1、论信托财产的独立性。
2、试论公益信托的关系人
?
第八章 其他金融机构法律制度
单项选择题
1、财务公司可以经营的业务是( )
A、经批准发行财务公司债券???? B、在境内买卖或代理买卖股票
C、在境内买卖或代理买卖期货?? D、投资于非成员单位的企业债券
2、根据我国法律的规定,金融资产管理公司的注册资本为人民币( )
A、50亿元?? B、100亿元?? C、200亿元?? D、300亿元
3、设立农村信用社,社员人数不得少于()
A、400人?? B、500人?? C、300人? D、600人
4、财务公司的注册资金主要从( )募集。
A、社会公众?? B、成员单位?? C、外资企业?? D、商业银行
5、农村信用社分社的民事责任由下列哪项承担()
A、农村信用社?? B、农村信用社分社? C、农村信用社与农村信用社分社?? D、当地政府
6、农村信用社的注册资本金一般不少于( )元人民币。
A、50万元? B、150万元?? C、100万元? D、200万元
7、农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本资金总额的( )
A、1%??? B、2%??? C、3%?? D、4%
8、财务公司诞生于( )
A、美国?? B、法国?? C、日本?? D、德国
9、城市商业银行取代城市合作商业银行的时间是( )
A、2001年?? B、2002年?? C、2003年?? D、2004年
10、我国政策性银行债权的风险权重为( )。
A、0%?? B、1%??? C、2%?? D、3%
11、2007年1月22日,银监会批准设立一种新的非银行金融机构,即( )
A、贷款企业?? B、贷款公司?? C、贷款投资公司?? D、贷款集团
12、我国农村信用社的入股方式是( )
A、债权入股?? B、实物资产入股??? C、有价证券入股?? D、货币资金入股
?
多项选择题
1、1994年,我国成立了哪几家政策性银行?( )
A、国家开发银行??? B、中国农业发展银行?? C、中国进出口银行?? D、中国民生银行
2、下列关于政策性银行的表述中,正确的有()。
A、政策性银行不以营利为目的
B、政策性银行只从事贷款业务,不吸收存款
C、我国的政策性银行包括中国国家开发银行、中国农业银行和中国进出口银行
D、我国的政策性银行坚持自担风险、保本经营、不与商业性金融机构竞争的原则
3、1994年,我国成立了三家政策性银行,分别是( )
A、国家开放银行?? B、招商银行??? C、农业发展银行?? D、中国进出口银行
4、城市信用社可能发生信用危机,严重影响债权人利益时,( )不可以对其进行接管。
A、中国人民银行?? B、银监会 ???C、国务院?? D、证监会
5、农村信用社申请开业的对象不能是( )
A、银监会?? B、中国人民银行??? C、国家发改委?? D、农业部
6、农村信用社实行的制度不包括( )
A、主任负责制?? B、理事会负责制?? C、集体负责制?? D、社员大会负责制
?
名词解释
1、政策性银行
2、农村信用合作社
3、城市信用合作社
4、汽车金融公司
5、贷款公司
6、小额贷款公司
7、金融资产管理公司
8、企业集团财务公司
?
简答题
1、简述政策性银行的特征。
2、简述组建金融资产管理公司的目的。
3、 简述财务公司的设立条件。
4、简述设置汽车金融公司的意义。
5、简述国家开发银行主要经营和办理的业务。
6、简述设立农村信用社应当具备的条件。
7、简述金融资产管理公司的业务范围。
8、简述金融资产管理公司处置不良资产的形式。
9、简述汽车金融公司的设立条件。
论述题
1、论述政策性银行与商业银行的关系。
?
?
第九章 融资租赁法律制度
单项选择题
1、金融租赁公司的最低注册资本为人民币( )
A、3000万元?? B、5000万元?? C、8000万元??? D、1亿元
2、转租赁中的中间人是( )
A、外国租赁公司?? B、国内租赁公司? C、跨国租赁公司?? D、国有独资公司
3、非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其( )的50%。
A、总资产?? B、总利润??? C、净资产?? D、净利润
?
名词解释
1、直接租赁
2、转租赁
3、回租
4、杠杆租赁
5、融资租赁
6、融资租赁合同
?
简答题
1、简述融资租赁的法律特征。
2、简述对金融租赁公司监督管理的方式。
3、简述融资租赁合同的特征。
4、简述订立融资租赁合同的程序。
5、简述金融租赁公司经营的业务。
6、简述对金融租赁公司监督管理的方式
7、简述融资租赁合同的含义。
8、简述融资租赁合同中出租人的权利和义务。
9、简述融资租赁合同中承租人的权利和义务。
?
论述题
1、论述融资租赁合同当事人的权利和义务。
?
?
?
?
第十章 涉外金融法律制度
单项选择题
1、设立外国银行分行,申请人应具备下列哪些条件?( )
A、申请人所在国家或主管地区有关主管当局同意其申请
B、申请人在中国境内已经设立代表机构
C、申请人提出设立申请前一年年末总资产不少于100亿美元且资本充足率不低于8%
D、申请人所在国家或地区有完整的金融监督管理体制
2、独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司对一个企业及其关联企业的授信余额,不得超过其资本的( )。
A、8%??? B、25%??? C、30%??? D、40%
3、我国最早开展离岸银行金融业务的是( )。
A、中国银行?? B、工商银行?? C、上海交通银行?? D、深圳招商银行
4、我国要求离岸银行流动资产与流动负债比例不低于( )。
A、20%?? B、30%??? C、40%??? D、60%
5、国际金融规则的目标应当是( )。
A、维护世界金融安全???????????????? B、建立新的世界金融体制
C、形成公平合理的全球金融监管机制?? D、在国际经济金融关系中,维护各国之间权利与义务关系的平衡
6、以下关于外资金融机构的表述,错误的是()
A、外资金融机构经营存款业务,应该缴存存款准备金?? B、外资金融机构不能经营人民币业务
C、外资金融机构应确保其资产的流动性????????????? D、外资金融机构应按照规定计提呆账准备金
7、外国银行分行的营运资金不少于( )
A、1亿元?? B、2亿元??? C、3亿元??? D、4亿元
8、下列哪项不属于外债( )
A、境外借款?? B、发行债券?? C、国际融资租赁?? D、境内居民借款
?
多项选择题
1、依我国法律,下列哪些机构属于外资金融机构?
A、外国金融机构???????????????????? B、外国的金融机构同中国的公司企业在中国境内合资经营的金融机构
C、在中国境内注册设立的外资金融机构 D、外国金融机构在华代表机构
2、设立独资银行或独资财务公司,申请人应当具备的条件有( )。
A、申请人为金融机构
B、申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上
C、申请人提出设立申请前一年年末总资产不少于100亿美元且资本充足率不敌预计8%
D、申请人所在国家或主管地区有关主管当局同意其申请
3、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内,可以投资哪些人民币金融工具?( )
A、在证券交易所挂牌交易的股票??????? B、在证券交易所挂牌交易的国债
C、在证券交易所挂牌交易的可转换债券? D、在证券交易所挂牌交易的企业债券
4、可以提供国际金融组织贷款的国际金融组织主要包括( )。
A、国际货币基金组织 B、世界银行??? C、亚洲开发银行?? D、日本三井住友银行
5、对外直接借用国际商业贷款的非金融机构企业法人应当具备下列哪些条件?()
A、具有完善的财务管理制度
B、连续3年盈利,有进出口业务许可,并属国家鼓励行业
C、贸易型非金融企业法人的净资产与总资产的比例不得低于30%
D、借用国际商业贷款与对外担保余额之和不得超过其净资产等值外汇的50%
6、短期国际商业贷款包括( )。
A、同业外汇拆借? ?B、出口押汇???? C、打包放款?? D、远期信用证
7、对外担保包括( )。
A、融资担保??? B、融资租赁担保??? C、对境内外资金融机构担保?? D、现汇履行担保
8、境外项目融资具有的性质包括( )。
A、债权人对于建设项目以外的资产和收入没有追索权
B、境内机构不以建设项目以外的资产、权益和收入进行抵押、质押或偿债
C、境内机构不提供任何形式的融资担保
D、对于债务人的偿债方式有特殊要求
9、国际商业贷款包括( )。
A、向境外银行和其他金融机构借款?? B、向境外自然人借款
C、境外发行可转换债券???????????? D、非居民外币存款
10、按照偿还责任划分,外债可分为( )。
A、金融外债?? B、资本外债?? C、主权外债?? D、非主权外债
11、我国外汇的范围包括( )。
A、外国货币?? B、外币支付凭证?? C、外币有价证券?? D、特别提款权就、欧洲货币单位
12、我国对离岸银行业务的要求为( )。
A、分账经营?? B、分离型管理?? C、稳健经营?? D、单独监测
13、外资金融机构是指依照中国有关法律、法规的规定,经批准在中国境内设立和营业的下列金融机构( )。
A、外资银行及其分行?? B、合资银行?? C、合资财务公司?? D、外资财务公司
14、对借用外债一般实行哪几项制度进行管理()。
A、登记制度?? B、许可制度??? C、客户管理制度?? D、偿还审核制度
?
名词解释
1、外资金融机构管理法
2、境外中资金融机构
3、外债管理法
4、国际金融组织贷款
5、对外发行债券
?
简答题
1、拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或拟设分行代表处的外国银行应当具备什么条件?
2、简述设立外资银行代表处的条件与程序。
3、中资商业银行申请设立、参股、收购境外机构,申请人应当符合哪些条件?www.ap5u.com提醒,答案可以联系 qq 761296021
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